Simulador de Impacto Fiscal Crypto
Estima el tramo impositivo de tus ganancias en criptomonedas según la regulación de tu país de residencia fiscal (España, México, Argentina, Colombia, EE. UU., Alemania e Internacional) y ahorra horas de trabajo manual.
Tipo efectivo est.: 19.6%
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Evita errores en la declaración y calcula las pérdidas compensables conectando tus 3 plataformas directamente a Koinly.
¿Cómo tributan las Criptomonedas según tu País?
La fiscalidad de los activos digitales varía según tu residencia. A continuación resumimos los criterios tributarios aplicados por la herramienta:
España (IRPF)
Tributación en la base del ahorro de forma progresiva por tramos desde el 19% hasta el 28% para ganancias superiores a 300.000 €.
México (ISR)
Las ganancias por enajenación de activos digitales computan como ingresos gravables en el Impuesto Sobre la Renta (ISR) con pago provisional del 20%.
Argentina
Sujeto al Impuesto Cedular a las ganancias de fuente argentina o extranjera (alícuota base del 15% según regulación tributaria).
Colombia
Clasificado como Renta Ordinaria o Ganancias Ocasionales (alícuota del 15%) según la permanencia de los activos en el patrimonio.
Estados Unidos
Tributa como propiedad. Distingue entre ganancias a corto plazo (Ordinary Income Rate) y a largo plazo (Capital Gains a tasa preferencial).
Alemania
Dinero privado. Exención total de impuestos (0%) si mantienes las criptomonedas guardadas sin comerciar durante más de 1 año (Regla de 1 Año).
Dudas Frecuentes sobre la Declaración Crypto
Cuestiones clave para estar al día con el organismo fiscal de tu país.
¿Las permutas entre criptomonedas (ej. BTC a ETH) pagan impuestos?↓
En la mayoría de las jurisdicciones (España, EE. UU., México, Colombia, etc.), intercambiar una criptomoneda por otra constituye un hecho imponible. Se calcula la ganancia o pérdida patrimonial según el valor equivalente en moneda local (fiat) en el momento exacto de la operación.
¿Puedo compensar las pérdidas crypto con las ganancias obtenidas?↓
Sí. Prácticamente todos los marcos fiscales permiten restar las pérdidas patrimoniales de las ganancias brutas. Además, si el resultado anual es negativo, por lo general es posible compensar ese saldo en los ejercicios fiscales de los siguientes 4 años.
¿Cómo puedo generar el informe oficial sin cometer errores?↓
Hacer el cálculo manual con hojas de cálculo suele derivar en errores debido al volumen de transacciones y comisiones. La forma más recomendada es conectar tus exchanges y billeteras mediante claves API de lectura a software especializado como Koinly, que clasifica de forma automática cada movimiento según la normativa local aplicable.
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